Lufthansa Miles and More Kreditkarten Test - Finanzhelden.org

Die Lufthansa Miles and More Kreditkarte ist eine der beliebtesten Kreditkarten von Airlines in Deutschland. Mit der Miles and More Kreditkarte lässt sich nämlich nicht nur bezahlen und Geld abheben, sondern auch fleißig Meilen sammeln, welche wiederum für Flüge oder Upgrades genutzt werden können.

Wie sich die Lufthansa Miles and More Kreditkarte im Test schlägt, was für Konditionen auf die Karteninhaber warten und für wen sich die Kreditkarte wirklich lohnt, haben wir hier in unserem Ratgeber übersichtlich und transparent zusammengefasst.


Lufthansa Miles and More Kreditkarte Test

Lufthansa Miles and More LogoDie Miles and More Kreditkarten der Lufthansa sind in insgesamt 7 verschiedenen Varianten verfügbar. Dabei wird zwischen Privatkunden, Selbständigen und Freiberuflern und Vielfliegern mit Status unterschieden. Zunächst möchten wir hier zunächst auf die Preise & Leistungen der jeweiligen Kreditkarten eingehen, bevor wir uns den weiteren Vorteilen der Miles and More Kreditkarten widmen.Alle Lufthansa Miles and More Kreditkarten werden übrigens von der DKB Bank ausgegeben und sind Mastercard.

Die Konditionen der unterschiedlichen Lufthansa Miles and More Kreditkarten

 Miles and More Blue Credit Card (Privat)Miles and More Gold Credit Card (Privat)Miles and More Blue Credit Card (Business)Miles and More Gold Credit Card (Business)Frequent Traveller Credit Card (Statuskunden)Senator Credit Card (Statuskunden)HON Circle Credit Card (Statuskunden)
Online-Kartenkonto
Flexible Teilzahlung
Kontaktlos bezahlen
Reiserücktrittskosten- & Reiseabbruchversicherung
Auslandsreise-Krankenversicherung
Mietwagen Vollkaskoversicherung
24-h-Assistance-Service✅ + Concierge-Service
Willkommensbonus500 Meilen4.000 Meilen1.000 Meilen4.000 Meilen4.000 Meilen4.000 Meilen4.000 Meilen
Lufthansa WorldShopEinmalig 10% NachlassEinmalig 15% NachlassEinmalig 10% NachlassEinmalig 15% NachlassEinmalig 15% NachlassEinmalig 15% NachlassEinmalig 20% Nachlass
AvisUpgrade GutscheinGutschein für 1 WochenendmieteAvis Preferred Status, bis zu 25% Rabatt1 Jahr Avis Preferred Status bis zu 30% RabattGutschein für 1 WochenendmieteGutschein für 1 Wochenendmiete2 Jahre Avis Presidents Club Status - bis zu 35% Rabatt
Miles & More & Kreditkate in einem
Unbegrenzte MeilengültigkeitGilt ab 1.500 Prämienmeilen für Kreditkartenumsätze im JahrGilt ab 1.500 Prämienmeilen für Kreditkartenumsätze im Jahrkeine Angabekeine Angabekeine Angabe
Prämienmeilen sammeln2€ = 1 Meile2€ = 1 Meile1€ = 1 Meile1€ = 1 Meile2€ = 1 Meile2€ = 1 Meile2€ = 1 Meile
Überweisungsservice1€ = 1 Meile1€ = 1 Meile1€ = 1 Meile1€ = 1 Meile1€ = 1 Meile1€ = 1 Meile1€ = 1 Meile
Miles & More Online Shopping2€ = 5 Meilen2€ = 5 Meilen1€ = 3 Meilen1€ = 3 Meilen2€ = 5 Meilen2€ = 5 Meilen2€ = 5 Meilen
Lufthansa WorldShop2€ = 5 Meilen2€ = 5 Meilen1€ = 3 Meilen1€ = 3 Meilen2€ = 5 Meilen2€ = 5 Meilen2€ = 5 Meilen
Hilton Hotels Worldwide2€ = 3 Meilen2€ = 3 Meilen1€ = 2 Meilen1€ = 2 Meilen2€ = 3 Meilen2€ = 3 Meilen2€ = 3 Meilen
Avis1€ = 4 Meilen1€ = 5 Meilen1€ = 5 Meilen1€ = 6 Meilen1€ = 5 Meilen1€ = 6 Meilen1€ = 7 Meilen
Tausch von Prämienmeilen in Statusmeilen25.000 Prämienmeilen = 5.000 Statusmeilen25.000 Prämienmeilen = 5.000 Statusmeilen25.000 Prämienmeilen = 5.000 Statusmeilen25.000 Prämienmeilen = 5.000 Statusmeilen25.000 Prämienmeilen = 5.000 Statusmeilen
Monatlicher Kartenpreis4,58€ oder 1.375 Meilen9,16€ oder 2.750 Meilen4,58€ oder 1.375 Meilen9,16€ oder 2.750 Meilen5,41€ oder 1.625 Meilen0€0€
Bereitstellung einer Ersatzkarte10€gratis10€gratisgratisgratisgratis
Bezahlen im EWRkostenloskostenloskostenloskostenloskostenloskostenloskostenlos
Geld abheben im EWR2% des Betrags (min. jedoch 5€)2% des Betrags (min. jedoch 5€)2% des Betrags (min. jedoch 5€)2% des Betrags (min. jedoch 5€)2% des Betrags (min. jedoch 5€)2% des Betrags (min. jedoch 5€)2% des Betrags (min. jedoch 5€)
Bezahlen weltweit & in Fremdwährung1,75% vom Umsatz1,75% vom Umsatz1,75% vom Umsatz1,75% vom Umsatz1,75% vom Umsatz1,75% vom Umsatz1,75% vom Umsatz
Geld abheben weltweit & in Fremdwährung2% des Betrags (min. jedoch 5€) + 1,75% des Betrages2% des Betrags (min. jedoch 5€) + 1,75% des Betrages2% des Betrags (min. jedoch 5€) + 1,75% des Betrages2% des Betrags (min. jedoch 5€) + 1,75% des Betrages2% des Betrags (min. jedoch 5€) + 1,75% des Betrages2% des Betrags (min. jedoch 5€) + 1,75% des Betrages2% des Betrags (min. jedoch 5€) + 1,75% des Betrages
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Wie Du in der obigen Tabelle siehst, unterscheiden sich die Varianten der Lufthansa Miles and More Kreditkarten erheblich. Vor allem bei den Vorteilen, zu welchen wir noch später im Detail kommen, sind große Unterschiede feststellbar. 

Allerdings ist jetzt aufgrund unserer Tabelle nicht ersichtlich, welche exakten Kosten auf die jeweiligen Karteninhaber zukommen. Diese sind im Preisverzeichnis hinterlegt und werden unserer Meinung nach nicht transparent genug auf der Website der Lufthansa Kreditkarten kommuniziert. Anbei haben wir deshalb in unserem Test alle Kosten, Preis und Gebühren im täglichen Einsatz sowie auf Reisen aufgelistet und Beispielrechnungen erstellt.

Preis- und Kostenüberblick der Lufthansa Miles and More Kreditkarte

Die Konditionen für das Geld abheben und bezahlen mit allen Miles and More Kreditkarten sind durchweg gleich. Lediglich Unterschiede in den Kosten für die Ausstellung von Partner- und Notfallkarten konnten festgestellt werden. Anbei haben wir dir alle Preise und Gebühren rund um die Lufthansa Miles and More Kreditkarten aufgelistet.

  • Monatlicher Kartenpreis: Wie oben aufgelistet
  • Bereitstellung einer Ersatzkarte: Blue Card = 10€ / alle anderen 0€
  • Bereitstellung einer Notfallkarte im Ausland: Blue Credit Card = 100€ / alle anderen 50€
  • Kartenzahlung in Ländern des EWR in Euro: kostenlos (alle Karten)
  • Kartenzahlung in sonstigen Ländern oder Währungen: 1,75% vom Umsatz (alle Karten)
  • Bargeldabhebung am Automaten in Ländern des EWR und in Euro: 2% vom Betrag, mindestens jedoch 5€ (alle Karten)
  • Bargeldabhebung am Automaten in sonstigen Ländern & Währungen: 2% vom Betrag, mindestens jedoch 5€ + 1,75% des Betrags (alle Karten)
  • Bargeldabhebung am Schalter in Ländern des EWR und in Euro: 3% vom Betrag, mindestens jedoch 5€ (alle Karten)
  • Bargeldabhebung am Schalter in sonstigen Ländern & Währungen: 3% vom Betrag, mindestens jedoch 5€ + 1,75% des Betrags (alle Karten)
  • Bereitstellung Ersatzpin: 0€ (alle Karten)
  • Papier Kreditkartenabrechnung: pro Abrechnung 1€ (alle Karten)
  • Überweisungsgebühren: 2,50% des Betrags (alle Karten)
  • Zinssätze auf Guthaben: 0% p.a. (alle Karten)
  • Zinssatz auf Sollbetrag bei Teilzahlungsfunktion: 8,56% p.a. (alle Karten)

Lufthansa Miles and More Kreditkarte BlueHier die Miles and More Kreditkarte beantragen


Mit der Lufthansa Kreditkarte Geld abheben & zahlen

Leider ist das Geld abheben und bezahlen außerhalb der EU bzw. des europäischen Wirtschaftsraums mit den Miles and More Kreditkarten recht teuer. Warum eine Kreditkarte, welche extra für Reisende gemacht ist, solche Gebühren erhebt ist uns fraglich.

So kosten Abhebungen am Automaten, Schalter sowie das Bezahlen mit Karte außerhalb des EWR recht hohe Gebühren. Eine Beispielrechnung erläutert die Kosten für die Miles and More Kreditkarte im Detail.

Beispielrechnung

  • Geld abheben im Ausland am Automaten – Wenn Du beispielsweise in deinem Thailand Urlaub umgerechnet 500€ am örtlichen Bankautomaten abheben willst, dann kommen folgende Kosten der Miles and More Kreditkarte auf Dich zu:

500€ Abhebebetrag (bereits nach der Konversion) + 2% (10€) + 1,75% (8,75€) = 518,75€

Es sind also satte 18,75€ für die Abhebung an Gebühren zu entrichten! Hinzu kommen ggf. noch die lokalen Gebühren der Automatenbetreiber, welche auch gerne mal 5€ oder mehr betragen können.

  • Mit der Karte im Ausland bezahlen – Wenn Du auf Shopping-Reise in Singapur gerne deine Einkäufe im Wert von 1.000€ mit der Miles and More Kreditkarte bezahlen würdest, dann kommen folgende Kosten auf Dich zu:

1.000€ Kosten für Waren (bereits nach der Konversion) + 1,75% (17,50€) = 1017,50€

Du hast also im Endeffekt 17,50€ mehr bezahlt als Du müsstest. Andere Kreditkarten bieten diesen Service nämlich gratis an…


Teilzahlungen mit der Miles and More Kreditkarte

Die Lufthansa Miles and More Kreditkarte bietet in allen Paketen und Varianten die Möglichkeit zu einer Teilzahlung des offenen Betrags. Normalerweise wird die gesamte Kreditkartenrechnung monatlich von Deinem Referenzkonto abgebucht. Allerdings kannst Du auch größere Anschaffungen nach und nach zurückbezahlen.

Voraussetzung ist, dass die Funktion im Online-Banking aktiviert wird. Danach kannst Du bequem auswählen wie hoch die Rate sein soll, 10% oder min. 50€ pro Monat muss sie jedoch betragen.

Zinsen & Gebühren

Die Zinsen für den geschuldeten offenen Betrag werden auf das Jahr gerechnet, aber monatlich in Rechnung gestellt und mit der Rate abgezogen. Der Zinssatz für alle Karten beträgt 8,56% im Jahr.

Beispielrechnung: 1200€ a 12 Raten zu 10% = 12 Monate Laufzeit

1200€ + 8,56% Zinsen = 1302,72€ Gesamtbetrag / 12 Monate = 108,56€ monatliche Rate

Der Zinssatz der Lufthansa Miles and More Kreditkarte geht in Ordnung und bewegt sich im normalen Rahmen für Kreditkartenzinsen.


Das Versicherungspaket der Miles an More Karten auf einen Blick 

Bei den meisten Lufthansa Miles and More Kreditkarten ist ein umfangreiches Versicherungspaket inklusive, welches unserer Meinung nach den monatlichen Kartenpreis auf jeden Fall rechtfertigt. Lediglich die Miles and More Blue Credit Card und die Miles and More Blue Credit Card Business bieten keine Versicherungspakete an.

Alle anderen Karten bieten folgende Versicherungen:

  • Reiserücktrittskosten- & Reiseabbruchversicherung 
  • Auslandsreise-Krankenversicherung 
  • Mietwagen Vollkaskoversicherung

Bitte beachte jedoch, dass sich die Versicherungsbedingungen für Privat- und Geschäftskarten ein wenig unterscheiden! Auf die einzelnen Leistungen und Ausschlüsse der Versicherungen wollen wir hier nicht näher eingehen, da das komplett den Rahmen sprengen würde.

Ganz allgemein gilt aber zu sagen, dass das gebotene Versicherungspaket sehr ordentlich ist und vor allem für Reisende Sinn macht.


Vorteile der Miles and More Kreditkarten

Die Vorteile der Miles and More Kreditkarten von Lufthansa liegen ganz klar nicht bei den Konditionen für Geld abheben und Bezahlen außerhalb des EWR. Allerdings kommen Reisende in Europa in den Genuss normaler Kreditkartenkonditionen. Die Versicherungen machen vor allem für Reisende Sinn und rechtfertigen den Monatspreis. Der große Nutzen der Miles and More Kreditkarten ist aber in Kombination mit dem Sammeln von Meilen zu sehen.

Denn selbst wenn man mal nicht in der Luft ist, lässt sich mittels Lufthansa Miles and More klasse Meilen sammeln, welche in Upgrades oder Freiflüge investiert werden können.

Bei vielen Partnern, beim Bezahlen und in Online-Shops Meilen sammeln

Mit der Lufthansa Miles & More Credit Card sammelst Du außerdem beim Bezahlen weltweit wertvolle Prämienmeilen.

Mit den Privat-Kreditkarten erhältst Du 1 Prämienmeile pro 2 Euro Kartenumsatz. Als Inhaber einer Firmen-Kreditkarte (Firmen, Freiberufler und Selbstständige) sammelst Du, mit ausschließlich geschäftlichen Ausgaben, pro 1 Euro Umsatz 1 Prämienmeile.

Die Meilen werden direkt dem Miles and More Konto gutgeschrieben und können zum Buchen von Flügen, Upgrades oder aufwerten des Frequent Traveller Status verwendet werden.


Miles and More Kreditkarte für Business-Traveller

Die Miles and More Kreditkarten sind nicht nur für Privatleute, sondern auch für Geschäftsreisende verfügbar. Mit Miles and More für Selbständige und Freiberufler kommst Du in den Genuss von angepassten Bedingungen und Versicherungen, welche ideal zu Business Travellern passen.

Bitte bedenke jedoch, dass die Karte zum Meilen sammeln dann nur für Berufsausgaben und Buchungen genutzt werden darf. Auch die Versicherungen gelten nur für Geschäftsreisen. Wir empfehlen deshalb eher den Griff zur Miles and  More Kreditkarte für Privatleute.


Fazit: Lohnt sich die Lufthansa Miles and More Kreditkarte?

Die Lufthansa Miles and More Kreditkarte lohnt sich für Vielflieger, welche intensiv Meilen sammeln möchten. Durch die unzähligen Partnerschaften kommen bei regelmäßigem Einsatz auch im Alltag und Abseits von Flugbuchungen schnell Meilen zusammen, welche für Upgrades in die Business Class oder aber kostenlose Flüge verwendet werden können. Ambitionierte Reisende haben also extrem viele Vorteile mit der Lufthansa Miles and More Kreditkarte, welche definitiv zu den besten Airline-Kreditkarten auf dem Markt gehört.

Testsiegel Finanzhelden.org - Lufthansa Miles and More KreditkartenAllerdings ist uns nicht verständlich, wieso eine Kreditkarte für Vielflieger, welche offensichtlich auch viel im Ausland eingesetzt wird, so horrende Gebühren für die Bezahlung im Ausland verlangt. Auch die Bargeld-Abhebegebühren im europäischen Wirtschaftsraum sind eigentlich nicht mehr up to date. Viel schlimmer und beinahe schon unverschämt finden wir allerdings den brutalen Aufschlag für Bargeldabhebungen außerhalb des EWR. Das ist nicht zeitgemäß und passt nicht zu einer Kreditkarte für Vielflieger und Reisende! Schade…

Wer jedoch vor hat, die Karte hauptsächlich in Ländern des EWR und in der Währung Euro einzusetzen, der kann klasse Meilen sammeln und so in den Genuss vieler Vorteile kommen. Auch die umfangreichen Versicherungspakete je nach Kartenvariante überzeugen auf voller Linie.

Die Finanzhelden sind schon alleine aufgrund dieser bereit den monatlichen Kartenpreis zu entrichten, können sich aber einfach nicht mit den Gebühren für den Einsatz außerhalb des EWR anfreunden… Trotzdem gehört für uns die Lufthansa Kreditkarte zu einer der besten Karten, welche von Airlines angeboten werden. Reisende in Europa, die gerne Lufthansa fliegen, können also ohne Sorgen zugreifen.


Miles and More Kreditkarte beantragen

Die Beantragung der Lufthansa Kreditkarten könnte einfacher nicht sein. Kurz auf den Beantragungsbutton klicken, ein Formular mit Name, Adresse und Bankdaten ausfüllen und schon beginnt der Verifizierungsprozess über VideoIdent.

Die Lufthansa Miles and More Kreditkarte ermöglicht nämlich eine bequeme Online-Identifizierung über den Internbrowser und mittels handelsüblicher Webcam, welche in den meisten Laptops schon serienmäßig verbaut ist. Auch Smartphone oder Tablet eigenen sich zur Bestätigung der Richtigkeit der Daten. Dazu wird einfach der Reisepass oder der Personalausweis in den Bildschirm gehalten und die Verifizierung ist in Minuten abgeschlossen.

Bereits kurze Zeit später liegt dann die Kreditkarte sowie der Brief mit der PIN im Briefkasten, welche dann auch schon eingesetzt werden kann.

Lufthansa Miles and More Kreditkarte Gold

Hier die Miles and Mores Gold beantragen


Lufthansa Kreditkarte Alternative

Offen gesprochen gibt es für die Personengruppe der Vielflieger in der SkyAlliance keine wirkliche Alternative. Wer allerdings nur eine Reisekreditkarte sucht und keine Meilen sammeln will, der fährt mit der DKB Cash Visa Kreditkarte oder aber der Barclaycard Visa (seit Juli 2018 auf dem Markt) deutlich besser. Bei beiden Karten sind nämlich weder für das Geld abheben, noch für das Bezahlen mit der Karte Gebühren fällig. 

Mehr Infos zu Reisekreditkarten findest Du übrigens hier…

Hast Du noch Fragen zur Lufthansa Miles and More Kreditkarte? Kontaktiere uns und wir helfen Dir gerne weiter!

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